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2022中級經濟師《金融》零基礎跟學:中央銀行及監管

作者:233網校-旸谷谷 2022-03-12 00:00:00
導讀:徐雨光老師要點串講幫助零基礎輕松入門,收藏本文,輕松學習~

【要點1】中央銀行及監管

中央銀行是在國家金融體系中處于主導地位,代表國家制定和實施貨幣政策,對金融業實施監管,對國民經濟進行宏觀調控和管理的特別金融機構, 是一個國家的最高貨幣金融管理機構。

【要點2】央行的產生及發展

產生的基本前提

①商品經濟發展比較成熟;

②金融業發展對此有客觀需求。

建立的必要性

①集中貨幣發行權的需要;

②代理國庫和為政府籌措資金的需要;

③管理金融業(如票據清算,和銀行最后貸款人)的需要;

④國家對社會經濟發展實行干預的需要。

【要點3】中央銀行的職能

(1)發行的銀行

指中央銀行壟斷貨幣發行,具有貨幣發行的特權、獨占權,是一國唯一的貨幣發行機構。

(2)政府的銀行

指中央銀行為政府提供服務,是政府管理一國金融的專門機構。

(3)銀行的銀行

指中央銀行通過辦理存、放、匯等項業務,充當商業銀行與其他金融機構的最后貸款人。

(4)管理金融的銀行

指中央銀行作為國家金融體系的核心,致力于貨幣政策的制定實施,維持金融體系和金融市場的穩定。

【2019真題】

1、中央銀行依法集中保管存款準備金,從職能上看,這體現了中央銀行是(   )

A、管理金融的銀行

B、發行的銀行

C、銀行的銀行

D、政府的銀行

參考答案:C
參考解析:銀行的銀行,是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項業務,作為商業銀行與其他金融機構的最后貸款人。履行的職責包括:①集中保管存款準備金;②充當最后貸款人,通常采取兩種形式,即票據再貼現、票據再抵押;③組織全國銀行間的清算業務;④組織外匯頭寸拋補業務。

【歷年中級《金融》真題PDF版

【要點4】貨幣政策的最終目標

物價穩定

指經濟運行中物價總水平在短期內不發生顯著的波動,進而維持國內幣值的穩定。(中央銀行的首要目標。)

充分就業

指有能力并愿意參加工作者,都能在較合理的條件下,隨時找到適當的工作。

經濟增長

指國民生產總值要保持一定的增長速度,不要停滯,更不能出現負增長。

國際收支平衡

指國家國際收支中的收入和支出處于基本持平的狀態。

【要點5】金融監管

含義

金融監管機構通過制定市場準入、風險監管和市場退出等標準,對金融機構的經營行為實施有效約束,確保金融機構和金融體系安全穩健運行的行為。

機構

一行兩會

內容

市場準入監管、市場運營監管、處置有問題銀行及市場退出監管等。

基本方法

市場準入、非現場監管和現場檢查。

【要點6】匯率

含義

又稱匯價,指一種貨幣與另一種貨幣之間兌換或折算的比率,也稱一種貨幣用另一種貨幣所表示的價格。

標價方法

直接標價法:又稱應付標價法,是以一定整數單位(1、100、10000等)的外國貨幣為標準,折算為若干單位的本國貨幣。

間接標價法:又稱應收標價法,是以一定整數單位(1、100、10000等)的本國貨幣為標準,折算為若干單位的外國貨幣。

目前,世界上只有英國、美國等少數幾個國家采用間接標價法。

決定

(1)金本位制下匯率的決定基礎:鑄幣平價,即兩國單位貨幣的含金量之比。

(2)紙幣制度下匯率的決定基礎:各國單位貨幣的法定含金量或購買力。

變動

(1)升值:在外匯市場上,受供求關系影響,一定量的一國貨幣可以兌換到比以前更多的外匯,相應是外匯匯率下跌。

(2)貶值:在外匯市場上,受供求關系影響,一定量的一國貨幣只能兌換到比以前更少的外匯,相應是外匯匯率上漲。

【要點7】國際收支

1、國際收支:指在一定時期內, 一國居民與非居民所進行的全部經濟交易系統的貨幣記錄。
2、國際收支平衡表:按照一定會計原理和方法編制的系統記錄國際收支的統計表。
3、國際收支平衡表的賬戶:經常賬戶、資本賬戶和金融賬戶。
收入大于支出——國際收支順差;收入小于支出——國際收支逆差。
4、國際儲備:指國家政府所持有的,用于平衡國際收支、穩定匯率的國際普遍接受的一切資產。
5、外債:指在任何特定時間內, 一國居民對非居民承擔的具有契約性償還責任的債務,包括本金的償還和利息的支付。

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