【考點1】基金的不同分類標準和基本類別
分類標準 | 類別 |
投資對象 | 股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等。 我國市場上出現的公募另類投資基金主要有：商品基金、非上市股權基金、房地產基金。 |
投資目標 | 增長型（成長型）基金、收入型基金和平衡型基金。 |
投資理念 | 主動型基金與被動型（指數）基金。 |
資金來源和用途 | 在岸基金、離岸基金和國際基金。 |
特殊類型 | 避險策略基金、上市開放式基金（LOF）、分級基金。 |
真題練習：證券投資基金常見的分類方式不包括（）。
A、法律形式
B、運作方式
C、投資目標
D、投資范圍
【考點2】股票基金的分類-按規模
分類標準 | 小盤股 | 中盤股 | 大盤股 |
市值絕對值 | 市值＜5億元人民幣 | - | 市值＞20億元人民幣 |
依據相對規模 | 市值排名靠后，累計市值占市場總市值20％以下 | - | 市值排名靠前，累計市值占市場總市值50％以上 |
真題練習：對股票規模的劃分，通常將市值較小、累計市值占市場總市值（）以下的公司為小盤股；累計市值占市場總值（）以上的公司為大盤股。
A、10%；30%
B、20%；30%
C、10%；50%
D、20%；50%
【考點3】債券基金與債券的區別
債券 | 債券基金 | |
收益 | 購買固定利率性質的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金。 | 收益有升降，不如債券的利息固定。 |
到期日 | 確定的到期日 | 沒有確定到期日 |
收益率 | 根據購買價格、現金流以及到期收回的本金計算 | 一組債券組成，收益率難以預測 |
風險 | 到期日臨近，利率風險下降 | 無固定到期日，所承擔的利率風險取決于所持有債券的評級到期日 |
【考點4】貨幣市場基金的投資對象
（1）按照中國證監會和中國人民銀行2015年頒布的《貨幣市場基金監督管理辦法》的規定，貨幣市場基金應當投資于以下金融工具：
①現金；
②期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單；
③剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券；
④中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
（2）貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：
①股票；
②可轉換債券、可交換債券；
③以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；
④信用等級在AA+以下的債券與非金融企業債務融資工具；
⑤中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
【考點5】ETF與LOF的比較
ETF | LOF | |
申購、贖回標的 | 基金份額與一籃子證券或商品 | 基金份額與現金的對價 |
申購、贖回場所 | 交易所 | 代銷網點或交易所 |
申購、贖回限制 | 資金在一定規模以上的投資者（基金份額通常要求在30萬份以上） | 無特別要求 |
基金投資策略 | 完全被動式 | 可被動也可主動 |
凈值報價頻率 | 每15秒提供一個 | 一天提供一次或者幾次 |
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