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基金從業證券投資基金的類型真題考點

作者:233網校-科科 2022-03-16 08:56:48
導讀:本文為大家五個證券投資基金的類型的真題考點,也是第三章的高頻考點。

【考點1】基金的不同分類標準和基本類別

分類標準

類別

投資對象

股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等。

我國市場上出現的公募另類投資基金主要有:商品基金、非上市股權基金、房地產基金。

投資目標

增長型(成長型)基金、收入型基金和平衡型基金。

投資理念

主動型基金與被動型(指數)基金。

資金來源和用途

在岸基金、離岸基金和國際基金。

特殊類型

避險策略基金、上市開放式基金(LOF)、分級基金。

真題練習:證券投資基金常見的分類方式不包括()。

A、法律形式

B、運作方式

C、投資目標

D、投資范圍

參考答案:D
參考解析:證券投資基金常見的分類方式有:法律形式、運作方式、投資對象、投資理念、募集方式、資金來源及用途和特殊類型等。

【考點2】股票基金的分類-按規模

分類標準

小盤股

中盤股

大盤股

市值絕對值

市值<5億元人民幣

-

市值>20億元人民幣

依據相對規模

市值排名靠后,累計市值占市場總市值20%以下

-

市值排名靠前,累計市值占市場總市值50%以上

真題練習:對股票規模的劃分,通常將市值較小、累計市值占市場總市值()以下的公司為小盤股;累計市值占市場總值()以上的公司為大盤股。

A、10%;30%

B、20%;30%

C、10%;50%

D、20%;50%

參考答案:D
參考解析:對股票規模劃分的一種方法是:對股票規模的劃分,通常將市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的公司為小盤股;累計市值占市場總值50%以上的公司為大盤股。

【考點3】債券基金與債券的區別


債券

債券基金

收益

購買固定利率性質的債券,在購買后會定期得到固定的利息收入,并可在債券到期時收回本金。

收益有升降,不如債券的利息固定。

到期日

確定的到期日

沒有確定到期日

收益率

根據購買價格、現金流以及到期收回的本金計算

一組債券組成,收益率難以預測

風險

到期日臨近,利率風險下降

無固定到期日,所承擔的利率風險取決于所持有債券的評級到期日

【考點4】貨幣市場基金的投資對象

(1)按照中國證監會和中國人民銀行2015年頒布的《貨幣市場基金監督管理辦法》的規定,貨幣市場基金應當投資于以下金融工具:

①現金;

②期限在1年以內(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單;

③剩余期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券;

④中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

(2)貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:

①股票;

②可轉換債券、可交換債券;

③以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券,已進入最后一個利率調整期的除外;

④信用等級在AA+以下的債券與非金融企業債務融資工具;

⑤中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

【考點5】ETF與LOF的比較


ETF

LOF

申購、贖回標的

基金份額與一籃子證券或商品

基金份額與現金的對價

申購、贖回場所

交易所

代銷網點或交易所

申購、贖回限制

資金在一定規模以上的投資者(基金份額通常要求在30萬份以上)

無特別要求

基金投資策略

完全被動式

可被動也可主動

凈值報價頻率

每15秒提供一個

一天提供一次或者幾次

零基礎考生備考方案

(一)基礎階段:精講班打基礎,章節練習補漏洞

基礎階段的學習,我們應該側重對概念的理解,配合章節練習查漏補缺。在精講班中,老師會結合官方教材、大綱以及最新的法律法規對知識點進行講解。點擊試聽>>

(二)鞏固階段:沖刺班抓重點,專項班破難點

鞏固階段的學習,我們應該側重對重難點的把握,尤其是科目二這種重難點突出的科目,更要注重對高頻考點的學習以及計算題的專項練習。點擊試聽>>趙聰老師帶你專項突破

(三)沖刺階段:真題帶練,刷題提分

沖刺階段,大家可以重點學習真題考點班,老師帶你回顧歷年真題,邊學邊練。點擊試聽>>6小時瘋狂刷題

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