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證券從業第二章證券投資基金概述重點總結

作者:233網校-科科 2022-03-16 08:57:48
導讀:本文為大家講解基金從業法律法規第二章的重要考點,補充一個信托相關的知識點。

【考點1】證券投資基金的基本特點

(1)集合理財、專業管理;

(2)組合投資、分散風險;

(3)利益共享、風險共擔;

(4)嚴格監管、信息透明;

(5)獨立托管、保障安全。

真題練習:A基金公司首發某開放式基金,其基金合同規定“本基金認購人數應不少于200人,方可以向證監會辦理備案手續”,請問此條規定體現了證券投資基金的哪個特點?

A、集合理財

B、組合投資

C、風險投資

D、信息透明

參考答案:A
參考解析:基金講眾多投資者的基金集中起來,委托基金管理人進行共同投資,表現出一種集合理財的特點。通過匯集眾多投資者的資金,積少成多,有利于發揮資金的規模優勢,降低投資成本。

【考點2】證券投資基金與股票、債券的差異

差異

股票

債券

基金

經濟關系

所有權關系

債權債務關系

信托關系

資金的投向

直接投資,實業

直接投資,實業

間接投資,有價證券

投資收益與風險

高風險、高收益

低風險、低收益

適中

真題練習:關于基金、股票、債券,以下表述正確的是()。

Ⅰ、股票反映的是所有權關系

Ⅱ、債券反映的是債權債務關系

Ⅲ、基金反映的是信托關系

Ⅳ、基金是一種受益憑證

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案:C
參考解析:股票反映的是一種所有權關系,是一種所有權憑證,投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權債務關系,是一種債權憑證,投資者購買債券后就成為公司的債權人;基金反映的則是一種信托關系,是一種受意憑證,投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

【考點3】基金行業的主要參與者

基金當事人

基金份額持有人、基金管理人和基金托管人。

基金市場服務機構

基金管理人、基金托管人既是基金的當事人,又是基金的主要服務機構。還有一些面向基金提供各類其他服務機構的包括:基金銷售機構、基金銷售支付機構、基金份額注冊登記機構、基金估值核算機構、基金投資顧問機構、基金評價機構、律師事務所、會計師事務所、信息技術系統服務機構等。

基金的監管機構和自律組織

基金的監管機構:在我國,國務院證券監督管理機構,即中國證監會依法對證券投資基金活動實施監督管理。

基金的自律組織:基金的自律組織主要有基金行業自律組織和證券交易所。

【考點4】信托的特征和功能

特征

①信托是以信任為基礎,受托人應具有良好的信譽;

②信托成立的前提是委托人要將自有財產委托給受托人;

③信托財產具有獨立性,信托依法成立后,信托財產即從委托人、受托人以及受益人的自有財產中分離出來,成為獨立運作的財產。它區別于委托人未設立的信托財產,亦區別于受托人的固有財產,信托財產可以不受委托人或受托人財務狀況的惡化甚至破產的影響。委托人、受托人或受益人的債權人一般也無法對信托財產主張權利;

④受托人要為受益人的最大利益管理信托事務;

⑤信托不因委托人或者受托人的死亡、喪失民事行為能力、依法解散、被依法撤銷或者被宣告破產而終止,也不因受托人的辭任而終止,具有一定的連續性和穩定性。

功能

①財產管理功能;②融通資金功能;③社會投資功能;④風險隔離功能;⑤社會公益服務功能。

零基礎考生備考方案

(一)基礎階段:精講班打基礎,章節練習補漏洞

基礎階段的學習,我們應該側重對概念的理解,配合章節練習查漏補缺。在精講班中,老師會結合官方教材、大綱以及最新的法律法規對知識點進行講解。點擊試聽>>

(二)鞏固階段:沖刺班抓重點,專項班破難點

鞏固階段的學習,我們應該側重對重難點的把握,尤其是科目二這種重難點突出的科目,更要注重對高頻考點的學習以及計算題的專項練習。點擊試聽>>趙聰老師帶你專項突破

(三)沖刺階段:真題帶練,刷題提分

沖刺階段,大家可以重點學習真題考點班,老師帶你回顧歷年真題,邊學邊練。點擊試聽>>6小時瘋狂刷題

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