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基金從業法規第三章四大真題考點總結!

作者:233網校-科科 2021-08-06 17:32:25
導讀:2021年基金從業最后一次考試還有一個多月,本系列文將分章節總結今年前兩次考試的真題考點,配以真題,希望能幫助到大家。

一、第三章真題考點匯總及分值-2021年

分值參考

真題考點匯總

5分左右。

注:分值占比為參考,考試試卷不同可能會有出入

①貨幣市場基金

②另類投資

③股票基金的分類

④基金中基金(FOF)*2

【考點1】貨幣市場基金

貨幣市場基金應當投資的金融工具和不可投資的金融工具

投資對象

不可投資

①現金;

②期限在1年以內(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單;

③剩余期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券;

④中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

①股票;

②可轉換債券、可交換債券;

③以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券,已進入最后一個利率調整期的除外;

④信用等級在AA+以下的債券與非金融企業債務融資工具;

⑤中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

考點理解:貨幣市場的主要特點就是低風險、低收益;期限短、流動性高;交易量大、交易頻繁。上表中的“投資對象”就是符合這些特點的,而不可投資的對象就是不符合這些特點的。考試時我們就可以根據特點去做題。

【考點2】另類投資

另類投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統資產以外的資產作為投資標的基金。我國市場上出現的公募另類投資基金主要有:①商品基金;②非上市股權基金;③房地產基金。

【考點3】股票基金的分類

分類依據

類別

按投資市場

國內股票基金、國外股票基金、全球股票基金

按股票規模

小盤股票、中盤股票、大盤股票

兩種劃分方法:依據市值OR依據相對規模

按股票性質

價值型股票:收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票,其市盈率、市凈率通常較低。(可細分為低市盈率股、藍籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢型股票等)

成長型股票:指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票,其市盈率、市凈率通常較高。(可細分為持續成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等,從而有持續成長型基金、趨勢增長型基金等)

按基金投資風格


小盤

中盤

大盤

成長

小盤成長

中盤成長

大盤成長

平衡

小盤平衡

中盤平衡

大盤平衡

價值

小盤價值

中盤價值

大盤價值

按行業分類

以某一特定行業或板塊為投資對象的基金。如基礎行業基金、資源類股票基金、房地產基金、金融服務基金、科技股基金等。

【考點4】基金中基金(FOF)的運作規范

(1)將80%以上的基金資產投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的定義為FOF。【80%,其他基金】

(2)FOF持有單只基金的市值,不得高于FOF資產凈值的20%,且不得持有其他FOF。除ETF聯接基金外,同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產的20%。【同基同人不超20%】

(3)不允許FOF持有分級基金等具有衍生品性質產品

(4)防范利益輸送。除ETF聯接基金外,FOF投資其他基金時,被投資基金的運作期限應當不少于1年、最近定期報告披露的基金凈資產應當不低于1億元。【被投基金期限≥1年,凈資產≥1億】

(5)減少雙重收費

(6)FOF的基金管理人應代表FOF份額持有人的利益。

(7)強化FOF信息披露。

(8)保證估值的公允性。基金管理人應當在FOF所投資基金披露凈值的次日,及時披露FOF份額凈值和份額累計凈值。

(9)明確基金公司開展FOF業務的組織架構。除ETF聯接基金外,FOF的基金經理不得同時兼任其他基金的基金經理。

(10)強化相關主體責任。

分析真題是最能看出考試難度和考試趨勢的,本文中所采用的真題都是2021年的真題。目前基金從業考試的趨勢就是難度在逐漸增加,純考記憶的題占比下降,理解型的題占比上升;知識點越考越深;考記憶的題題干的閱讀量增加……

在這樣的考情下要想穩穩通過考試,自然是要更加認真備考!

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溫馨提示:文章由作者233網校-pjm獨立創作完成,未經著作權人同意禁止轉載。

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